やよいの青色申告オンライン　評価・使い方

弥生製品では、「スマート取引取込」という機能を使って一括自動仕訳をします。

「スマート取引取込」は、以下の弥生製品で利用できます(どのソフトでも、この機能自体の仕様は同じです)。

	・インストール型　：　「やよいの青色申告」「弥生会計」
	・クラウド型　：　「やよいの青色申告オンライン」「弥生会計オンライン」

「マネーフォワードクラウド確定申告・会計」「freee」と比較すると、機能はやや劣ります。

銀行登録

以下の通り、各金融機関からデータ取得の方法は、①口座連携、および、②その他サービスの連携の2種類あります。 公式HP

①口座連携 弥生製品の口座連携機能を使って、主に銀行・クレジットカードの取引データを各金融機関から直接取り込むことができます。 この口座連携は、インストール版とクラウド版があります。 ※2015年12月インストール版、2017年7月にクラウド版対応しました 公式HP 　 　 利用料金 対応環境 対応金融機関 （銀行・クレジットカード・その他のデータ取込） 備考 ① 口 座 連 携 クラウド版 ※口座自動連携ツールのインストール不要 無料 Win・Mac 銀行(約3,600件)、クレジットカード(約120)、電子マネー(約20件) ・インストール版とクラウド版で対応金融機関が異なります。クラウド版の方が、対応金融機関が多いです。 詳細は、公式サイトの [対応金融機関一覧] をご覧ください。 (※)Amazonと楽天市場は未対応のため、これらの商品明細を取得することはできません。 明細の自動取込可 インストール版 ※口座自動連携ツールのインストール必要 無料 Winのみ 同上 明細の自動取込可 弥生製品の場合は、データの取得方法が複数あり、それぞれ違いもありますので、少しわかりにくい点もあるかと思います。 上記の口座連携の詳細は、以下の公式サイトをご覧ください。 公式サイトのFAQ解説 公式サイトの設定マニュアル インストール型会計ソフト やよいの青色申告 弥生会計 [FAQ]　金融機関との連携の流れ [PDF]　デスクトップ版『弥生会計(やよ金融機関との連携の流れいの青色申告)』 　スマート取引取込「 弥生口座自動連携」設定ガイド クラウド型会計ソフト やよいの青色申告オンライン [FAQ]　金融機関との連携の流れ - 弥生会計オンライン [FAQ]　金融機関との連携の流れ [PDF]　弥生会計オンライン　スマート取引取込設定マニュアル

②その他サービスの連携 以下のような外部の家計簿サービスを経由して、銀行・クレジットカード・電子マネーのデータ取込もできます。 銀行・クレジットカードなどのデータは、基本的には、上記の①口座連携で取込すればよいと思います。①口座連携で対応していない金融機関がある場合などに、「Zaim」(無料会員)を利用するとよいと思います。ただし、家計簿サービスのアカウント登録が必要です。 　 　 利用料金 対応環境 対応金融機関 （銀行・クレジットカード・その他のデータ取込） 備考 ② 外 部 サ ー ビ ス の 取 込 Zaim 無料 ﾌﾟﾚﾐｱﾑ:月480円 公式HP Win・Mac 銀行(約1,200件)、クレジットカード(約150件)、電子マネー(約20件)、ECサイト(※) (※)Amazonと楽天市場は未対応。Amazonについては、Zaim側は対応していますが、弥生側で未対応です(2020/7現在)。このようなケースもあるので、必要なサービスは、実際に無料体験で確認したほうがよいです。 公式サイトの一覧 明細の自動取込可 MoneyLook 無料 Winのみ 銀行(約1,300件)、クレジットカード(約50件)、電子マネー(約10件) 公式サイトの一覧 金融機関により明細の自動取込可 Moneytree 公式HP 無料 iOS・Android・Web 銀行、クレジットカード、電子マネー、ポイントカード　合計約2500件 　 公式サイトの一覧 以下のPOSレジサービス、請求サービス、レシート画像データなども取込できます。 　 　 対応金融機関 備考 その他サービス POSレジサービス…Airレジ、スマレジ、ユビレジなど 請求サービス…MakeLeaps、Misocaなど レシート取込アプリ…弥生レシート取込（スマホアプリ）、ScanSnap Cloud ※各弥生製品の最新の対応状況は、 公式サイト をご覧ください。 ※その他サービスのサポートについて あまり気にする必要はないかと思いますが、基本的に外部サービスは無料なので、十分なサポートを期待されない方がよいかもしれません。「Zaim」には、無料会員の立場で、サポートや機能について問い合わせを3回しましたが、全て返信がありませんでした(2015.6～8)。

※セキュリティについて
セキュリティが心配という方もいらっしゃると思いますが、原則として、ログインするために必要なＩＤとパスワードだけで銀行登録できます。
振込・引出に必要な第2暗証番号の入力は必要ありません。



自動仕訳
①口座連携の場合、データ取得時期と仕訳単位は、下表のとおりです。

	銀行の取引データ取込	クレジットカードの取引データ取込	その他データ取込
データ取得時期	取引時	カード利用時	※Amazon未対応のため確認していません
仕訳単位	取引明細ごと	利用明細ごと	※Amazon未対応のため確認していません

①口座連携、および、②その他サービスの連携の自動仕訳登録画面は、以下の通りです。

登録内容	(自動仕訳登録画面) (※)以下の通り、自動仕訳登録画面で入力できる仕訳に制限があります。 ●入力可能項目→勘定科目、補助科目のみ ※課税事業者に設定しても、消費税区分が表示されないため、この画面で確認もできません。 ●複合仕訳不可→売上入金時の源泉徴収・振込手数料の差引き、給与などに対応できません そのため、消費税区分、摘要の修正、複合仕訳にする必要がある場合は、自動仕訳後に、別の画面(振替伝票など)を開き、取込データを修正する必要があります。この点が不便です。 ユーザー側で、勘定科目と補助科目について、自動仕訳ルールを自由に作成することができます。 ※以前は、自動仕訳ルールを作成できませんでした。 公式サイトの詳細ページ＞＞

※インストール型「やよいの青色申告」「弥生会計」でも、スマート取引取込を利用するためには、と同様に、毎年費用が発生します。クラウドの利便性やキャンペーンのメリットも享受したい方は、以下も検討するとよいです。また、当ソフトの無料体験版では、「スマート取引取込」を利用できませんので、以下よりお試しください。 個人事業主用はこちら　＞＞やよいの青色申告 オンライン 1年間無料で使えるキャンペーン中(2022/3/15申込まで) 法人用はこちら　＞＞弥生会計オンライン 1年間無料の起業家応援キャンペーン中(2021/12/31申込分まで)

※取引が取込できない場合
「スマート取引取込」を行っても取引が取り込まれない場合は、以下、弥生のFAQをご確認ください。
当方の環境(FireFox)では、以下のように、実際には取引が取り込まれているのですが、取引が全く表示されないことがありました。
この場合は、ご利用のブラウザの表示倍率を変更したり、他のブラウザを利用すると取引が表示されました。
同じような状況になった方は、お試しください。